Занятие 1. С чего начинается первый капитал.
I. Что такое «личные финансы».
1.1. Финансовая канва жизни
- В каком возрасте нужно начинать создавать сбережения
- Что делать со своими деньгами в каждой декаде своего возраста
1.2. Интересные факты о создании капитала
1.3. Статистика управления личными финансами
- Ситуация сегодня в России, Украине и США.
II. Создание начального капитала.
2.1. Основные принципы
2.2. Бюджетирование
2.3. Детальные шаги по созданию начального капитала
- Конкретизация финансовых целей
- Оценка своих затрат глазами инвестора
- Принятие решения сегодня о действиях завтра
- Автоматизация сбережений.
Занятие 2. Инвестиционная финансовая грамотность.
I. Определение и планирование финансовых целей.
1.1. Определение целей — для чего копим деньги?
- Понимание себя и своих семейных финансовых нужд и желаний
1.2.Срочность целей
- Устанавливаем сроки достижения финансовых целей
- Подушка безопасности и «хотелки»
1.3. Пенсия
- Понимание, почему государство не спасет Вас!
- Правильное определение необходимой суммы пенсии (которой хватит навсегда).
II. Постулаты инвестиционной финансовой грамотности.
2.1. Срок vs сумма сбережений
2.2. Роль инфляции
2.3. Риск и доходность
2.4. Аппетит к риску
2.5. Краткосрочное и долгосрочное инвестирование
Занятие 3. Мир финансовых инвестиций.
I. Короткий “review” (достижение финансовых целей).
1.1. Группировка целей по типам и срокам
II. Создание «инвестиционных карманов».
2.1.Калькулятор накоплений и “What If” анализ
III. Куда инвестировать: недвижимость, золото, стартапы и т.д.?
3.1. Мифы о недвижимости
3.2. Инвестиции в ресурсы (нефть, драгметаллы)
3.3. Золото как защита от кризиса — за и против
3.4. Стартапы и их риски
3.5. Другие варианты инвестирования, популярные среди населения
IV. Финансовый мир.
4.1. Что возможно и доступно
4.2. Как построен мир ценных бумаг
- Денежный рынок
- Рынки деривативов (и их риски)
- Рынки кипиталов
- Форекс (и его риски).
Занятие 4. Как правильно инвестировать?
I. Выбор стратегии для частного инвестора.
1.1. Как работает доверительное управление
1.2. Что выбрать — активное или пассивное инвестирование?
1.3. Как работают паевые фонды, что такое «хедж» фонды
1.4. Как инвестируем — единичным или индексным путем?
1.5. Разница между брокерами и управляющими компаниями.
II. Выбор финансовых инструментов. Плюсы и минусы.
2.1. Акции, облигации, деривативы (фьючерсы, опционы и др.)
2.2. Выбор рынков для инвестирования
2.3. Понимание рисков.
Занятие 5. «Цивилизованное» инвестирование для граждан России и СНГ.
I. Зарубежные фонды.
1.1. Активное управление — биржевые фонды (ETF)
1.2. Доверительное управление — продукты «unit-linked»
II. Юридические вопросы. Легальность, правила экспатриации и репатриации капитала.
2.1. Оформление договоров с управляющими компаниями / брокерами.
Занятие 6. В путь!
I. Создание инвестиционного портфеля.
1.1. Распределение активов и инструментов по портфелям
1.2. Какие активы самые доходные и какие должны быть базовыми в каждом инвестиционном портфеле
1.3. Оптимизация доходности и минимизация риска
1.4. Ребалансирование портфеля
II. Разбор кейса.
III. Инвестиционная дисциплина — как справляться с прибылью и потерями.
